理財規劃師在進行遺產管理時，首先需要對當事人的基本情況進行全面地了解和掌握，除了需要客戶填寫有關的個人資料外，還應該要求客戶準備個人情況記錄文件。這些文件資料的齊全，將有助于理財規劃師對遺產進行有效的管理。個人記錄應包括原始遺囑的放置位置、信托文件的放置位置、顧問名單、孩子監護人的名單、預先計劃好的葬禮安排信息、出生和結婚證明、銀行賬戶和存款證明、保險單據、養老金等社會保障證明、房地產所有權證明、保險箱證明和記錄、有價證券持有證明、分期付款或貸款、姓名改變證明和服役證明、汽車發票證明、信用卡等。通過計算和評估客戶的遺產價值，可以幫助其對資產的種類和價值有一個總體的了解，它是理財規劃師在選擇遺產工具和策略時需要考慮的重要因素。客戶的遺產種類和價值可以在理財規劃師收集客戶財務數據時獲得，然后通過表格形式進行歸納和計算。
遺產規劃最關鍵的是
遺產規劃最關鍵的是
類似于一般的資產負債表，但在其基礎上增加了一些和遺產管理相關的項目，如人壽保單賠償金額、臨終醫療費用、遺產處置費用和葬禮費用等。理財規劃師可以從表中的各資產項目中了解到客戶的遺產種類，然后將資產總額減去負債總額，就可以得到客戶凈遺產價值。最后，根據有關規定，計算出遺產的納稅金額。理財規劃師和客戶對有關的資產負債有了清晰的認識后，才能夠決定客戶的遺產管理目標。更新時間：2020-05-19 17:00
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