一般情況下，客戶必須實現(xiàn)的理財目標主要包括保證日常的衣食住行等與客戶生存密切相關(guān)的支出。因客戶必須實現(xiàn)的理財目標與客戶的生存息息相關(guān)，因此在制訂理財計劃時要優(yōu)先考慮。客戶期望實現(xiàn)的理財目標有很多，比如環(huán)球旅游、購買豪華游艇等。相比客戶必須實現(xiàn)的理財目標，期望實現(xiàn)的理財目標是在所有必須實現(xiàn)的目標都滿足后，再考慮其具體實現(xiàn)途徑和步驟。所以如果客戶的財務(wù)實力還無法滿足其必須實現(xiàn)的理財目標，那么就需要對客戶期望實現(xiàn)的目標進行調(diào)整。多數(shù)私人銀行把高凈值客戶定位在擁有可投資資產(chǎn)(不含房產(chǎn))在200萬美元或1000萬元人民幣以上的客戶。
理財產(chǎn)品凈值
理財產(chǎn)品凈值
在服務(wù)高凈值客戶時，目標的設(shè)定重點要與一般客戶的理財目標加以區(qū)別。高凈值客戶的主要理財目標如下:追求事業(yè)的持續(xù)增長;財富的保值與增值;事業(yè)的接班人培養(yǎng)計劃或轉(zhuǎn)手計劃;財富的傳承規(guī)劃;節(jié)稅規(guī)劃;與身份地位相對應(yīng)的高標準生活水平;子女留學(xué)與移民規(guī)劃;家庭風險保障計劃。家庭資產(chǎn)負債表的編制格式。家庭資產(chǎn)負債表反映的是客戶個人及家庭資產(chǎn)和負債在某一時點上的基本情況。在實際工作中，金融理財師依據(jù)客戶數(shù)據(jù)調(diào)查表中與此相關(guān)的資料，加以必要的分析整理，便可編制出該客戶的家庭資產(chǎn)負債表。更新時間：2020-05-21 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對于理解行隋的趨勢的重要性，但即便是這樣，在實盤操作......
- 日k線怎么看趨勢_周k線和日k線哪個重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時會完......
- 怎樣理解大趨勢_大趨勢不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時間跨度......
- 什么是上升趨勢_股票上升趨勢如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場蕭條，但形勢即將扭轉(zhuǎn)，因而就在此時購人......
- 股價運動具有趨勢性_股價運動的規(guī)律
- 股價運動的第二種趨勢稱為次要趨勢。次要趨勢與基本趨勢的運動方向相反，是基本趨勢行進過程中的修正，并對其產(chǎn)生......
