創業規劃的機會成本分析，考慮資金來源與業務風險的具體決策建議，同時考慮女兒教育、購換房、退休等需求，并衡量應如何通過安排保險與投資來達到理財目標。客戶李先生為軟件公司項目經理，配偶為房產代銷公司業務經理，夫妻現年均為40歲，育有一對12歲的雙胞胎女兒，另有雙方父母需要賠養。以2011年12月底市價計算，李先生家庭總資產562.8萬元，無負債，財務結構健全。
理財規劃書的重點
理財規劃書的重點
家庭稅后年收人達57.7萬元，年支出23.2萬元，凈現金流量34.5萬元，儲蓄率59.81%，自由儲蓄率也高達5 1.巧%，屬于高凈值、高儲蓄家庭，理財規劃彈性大，達成理財目標的可能性高，但缺少流動性準備，需優先補足。根據生涯仿真表，李先生家庭理財目標經過些微調整后都可以達到。調整部分為購房規劃晚一年實施，且必須出售兩棟舊房產，但可以贈予兩位女兒屆時各50萬元的婚嫁準備金。完成目標所需要的家庭資產組合投資報酬率為6%，應該屬于較易達成者。更新時間：2020-05-26 17:00
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