企業現金管理規定

日期：2019-05-30 13:44:55 來源：互聯網

企業現金管理規定,企業現金使用限額當評估企業將來現金產生能力時，需要特別留意轉變中的貿易情況，因為在貸款期間隨時可能有突發事件出現.現金流量中需要提供一個較安全的余額去應付本金和利息支付，需要突顯和評估現金流最背后的假設，企業現金管理這可利用敏感性分析來測試.敏感性分析的主要目的是計算現金流址是否足夠應對突然出現的不利環境。企業現金管理分析需要包括以下的變拭:利息、銷售額、商品價格、投資收益.敏感性分析中最主要的問題是:借款人在假設最壞的情況下是否能夠生存（當所有不利的要素同時出現)，敏感性分析的目的不是預測情況，企業現金管理而是度量貸款的風險。

銀行需要了解和評估借款人的現金狀況，從而計算信貸額度，提供一個預算可使銀行監控賬戶表現。企業現金管理提供一個分析墓礎可使銀行提供憊見給客戶，例如增加股本、獲取更多供貨商的信用額、可使更多應收賬戶準時還款、調整最理想存貨水平等。