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庫存現金管理內容

日期:2019-06-28 14:43:20 來源:互聯網
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    (1)聯行匯差。聯行匯差是銀行間異地客戶辦理轉賬結算時,所引起的匯出匯人資金的差額。當匯出資金大于匯人資金時,庫存現金管理其差額為應付聯行資金;當匯人資金大于匯出資金時.其差額為應收聯行資金。因此,出現應付聯行匯差,則表示當日頭寸減少;發生應收聯行匯差,則表示當日可用頭寸增加。
    (2)同城票據清算。同城票據清算即同一城市不同行處的客戶之間,因商品交易、勞務供應等引起的貨幣收付,庫存現金管理通過簽發票據進行清算時,所引起的銀行之間的貨幣收付清算。同城票據交換也叫小聯行.各行應收、應付票據軋差后要通過其在中央銀行開立的準備金賬戶轉賬結算。其差額與聯行匯差相同,庫存現金管理應收差額通過中央銀行轉賬,琳加其在中央銀行的超額準備金存款,庫存現金管理埔加當日頭寸;應付差額通過中央銀行轉帳,減少在中央銀行準備金存款賬戶余額,庫存現金管理當日可用頭寸減少。
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